סילבוס קורס יועצים לכלכלת המשפחה

לקורס חמישה חלקים, והוא כולל 64 שיעורים דיגיטליים ועוד שני שיעורים פרונטליים.

בחלק א' של הקורס תקבל את כל הידע המקצועי הדרוש לך לעבודה כיועץ לכלכלת  המשפחה
חלק זה כולל 36 שיעורים מקיפים.

יסודות ועקרונות

שיעור 1 עקרונות לניהול כלכלת המשפחה
שיעור 2 שיטות ליצירת סדר במסמכים.
שיעור 3 מה המשפחה לא יודעת שהיא לא יודעת?
שיעור 4 עזרים טכנולוגיים ואפליקציות לניהול כלכלת המשפחה
שיעור 5 כלים ושיטות למעקב על החשבונות.

ניהול שוטף ואיזון תקציבי

שיעור 6 חישוב ההכנסות של המשפחה
שיעור 7 חישוב ההכנסות נטו של העצמאיים
שיעור 8 חישוב ההוצאות של המשפחה
שיעור 9 תכנון הוצאות בלתי צפויות
שיעור 10 בניית תכנית לאיזון תקציבי
שיעור 11 בקרה על התקציב – שמירת תקציב מאוזן לאורך זמן

תכנון עתידי

שיעור 12 עקרונות לתכנון כלכלי למשפחה לטווח הארוך
שיעור 13 בניית תכנית כלכלית לעשור קדימה
שיעור 14 היציבות הפיננסית
שיעור 15 הכנת מאזן נכסים והתחייבויות.
שיעור 16 מינוף המידע הכלכלי והנכסים המשפחתיים
שיעור 17 לראות שוב את התמונה הגדולה

ניהול הכסף – השקעות ואשראי

שיעור 18 איפה משק הבית יכול להשקיע כסף? הא’ב’ של שוק ההון
שיעור 19 עקרונות להשקעה בשוק ההון: סיכון מול תשואה
שיעור 20 איפה לוקחים אשראי זול? מקורות אשראי זמינים
שיעור 21 מיסוי המערכות הכלכליות של המשפחה
שיעור 22 הדרכה מעשית: איך להצליח במו”מ עם המערכות הפיננסיות (בנק, בית השקעות, סוכן ביטוח, וגם עם המעביד…)

ביטוחים

שיעור 23 ביטוח החיים
שיעור 24 ביטוח אבדן כושר העבודה
שיעור 25 ביטוחי הבריאות
שיעור 26 הביטוח הסיעודי
שיעור 27 איסוף מידע מסוכן הביטוח

פנסיה

שיעור 28 הא’ב’ של הכלים הפנסיוניים
שיעור 29 הדברים שאתה חייב לדעת בנושא הפנסיה: מקיפה, צוברת, תקציבית, ביטוחי מנהלים
שיעור 30 ניהול הפנסיה לאורך השנים, עמלות, מסלולי השקעה, תמהילים
שיעור 31 איך לקרוא את הדו”ח מקרן הפנסיה, ומה צריך לבדוק בו צעד אחר צעד.
שיעור 32 איך לנהל את הסוכן הפנסיוני?

דיור ומשכנתא

שיעור 33 הא’ב’ ברכישת דירה
שיעור 34 מושגי יסוד במשכנתה
שיעור 35 מסלולי משכנתא ועקרונות לבניית תמהיל – לימוד מעשי בעזרת מחשבון משכנתה באינטרנט
שיעור 36 איך עובד יועץ המשכנתאות?

בחלק זה תלמד את מתודת עבודת היועץ: איך מנהלים את תהליך הייעוץ מול המשפחה, משלב יצירת הקשר ועד סיום הייעוץ.
פרק זה כולל את המרכיב הכלכלי-מקצועי של הייעוץ, וגם את המרכיבים הרכים של ניהול פגישה אפקטיבית בחדר הייעוץ (מרכיבים התנהגותיים ואימוניים לניהול הפגישות ולהנעת הלקוחות לפעולה)

 שיעור 37 – מבוא לייעוץ כלכלי למשפחות
שיעור 38 – מבט על תכנת הייעוץ – תכנת אשל
שיעור 39 טרום ייעוץ, קשר ראשוני עם לקוח
שיעור 40 ניהול הפגישה הראשונה
שיעור 41 איסוף נתונים כלכליים של המעגל המשפחתי הקרוב
שיעור 42 איסוף נתוני ההכנסות
שיעור 43 איסוף נתוני ההוצאות
שיעור 44 חקירת נתוני הנכסים
שיעור 45 חקירת נתוני ההתחייבויות
שיעור 46 איסוף נתוני הפנסיה
שיעור 47 איסוף נתוני הביטוחים
שיעור 49 חזון ויעדים כלכליים
שיעור 50 סיכום: איסוף הנתונים הכלכליים

חלק זה של הקורס עוסק בפרקטיקה של הניתוח המקצועי של הייעוץ.  במהלך השיעורים תצבור/י ניסיון בהפעלת תכנת אשל, ובהצגת תרחישים שונים למשפחה, כי לכל משפחה יש את הנתונים שלה, את הדילמות המיוחדות לה, ושלל אפשרויות וכיוונים לפתרון הדילמות.

שיעור 51 קליטת נתונים בתכנת אשל – נתוני יסוד ונתונים אישיים
שיעור 52 קליטת נתונים בתכנת אשל – הכנסות
שיעור 53 מבט על דו"ח הייעוץ הסופי
שיעור 54 קליטת נתונים בתכנת אשל – הוצאות
שיעור 55 קליטת נתונים בתכנת אשל – נכסים והתחייבויות
שיעור 56 קליטת נתונים בתכנת אשל – משכנתה
שיעור 57 קליטת נתונים בתכנת אשל – ביטוח החיים
שיעור 58 קליטת נתונים בתכנת אשל – ביטוחי בריאות וסיעוד
שיעור 59 קליטת נתונים בתכנת אשל – פנסיה
שיעור 60 קליטת נתונים בתכנת אשל – פנסיה – המשך
שיעור 61 קליטת נתונים בתכנת אשל – בלת"מ ויציבות כלכלית
שיעור 62 בניית תכנית ארוכת טווח
שיעור 63 תרחישים משולבים
שיעור 64 – הצגת דו"ח הייעוץ

במהלך הקורס נלמד לנתח דילמות אופייניות למשפחות בישראל, ובין השאר ננתח משפחות עם הדילמות הבאות:

משפחה במדרון כלכלי
משפחה בצמיחה
משפחה עם שינוי חד פעמי בהכנסות
מועסקים בהי טק ובמקצועות עם מאפיינים מיוחדים
גירושין ומזונות
מאפיינים ייחודיים למשפחה חד הורית
דילמות ברכישת דירה
הכנת תכניות ארוכות טווח
דילמות הקשורות במחזור משכנתה
משפחה עם עודף ביטוחים
משפחה עם חוסר בפנסיה
דילמות של איזון בין נכסי נדל"ן לנכסים הוניים

חלק זה של הקורס מתבצע בשני מפגשים פרונטליים, אליהם מוזמנים כל מי שסיים את 64 השיעורים הדיגיטליים. אנחנו רוצים להכיר אתכם, וגם שתכירו אותנו. בעוד רגע אתם הופכים להיות יועצים לכלכלת המשפחה, קולגות, ודרכנו עוד יצטלבו, אז כדאי שנכיר…

סדנת "בונים עסק"

בסדנת בונים עסק אנחנו מעבירים, בידיים פתוחות, את הניסיון העסקי שלנו.
אנחנו צברנו קילומטרז' עסקי לא קטן, ובסדנה נלמד אתכם את כל מה שאנחנו למדנו על הקמת עסק לכלכלת המשפחה ופיתוחו. איפה הצלחנו וגם איפה נכשלנו.
אנחנו מאמינים שהסדנה מקצרת ליועצים את הדרך, וחוסכת שנים של לימוד וטעייה (שאנחנו עברנו בשנים הראשונות)

נושאים בסדנת "בונים עסק":

הצגת מוצרים עסקיים שונים שפיתחנו במהלך השנים
תמחור תהליכי ייעוץ אישי, ליווי, הרצאות, סדנאות וכו'
קהלי יעד פוטנציאליים, שיווק ומכירה
כלים דיגיטליים לניהול מערכות העסק, לשיווק ולקשרי לקוחות
תהליך הקמת עסק
שימור העסק לאורך זמן
מה למדנו מההצלחות שלנו, ובעיקר מה למדנו בפרויקטים שנכשלנו בהם

אתיקה והשלמות

אתיקה ליועצים לכלכלת המשפחה
כלכלת המשפחה במקורות היהדות

כלי עבודה

את הקורס מלווים כלים מעשיים רבים: פורמטים, תוכנה, טפסי עבודה…
הכלים הללו שימשו אותנו באלפי ייעוצים, והוכיחו את יעילותם המקצועית.

שאלון מובנה לאיסוף נתונים כלכליים מהלקוח
תוכנת עבודה לניתוח הנתונים
פורמט דו”ח סופי ללקוח
פורמטים מובנים לאיסוף נתוני פנסיה וביטוח
כלים לאיסוף נתוני אשראי והלוואות
כלים לניהול תזרים,
כלים לבניית מאזן נכסים והתחייבויות משפחתיים
כלים לתכנון ולניהול ארוך טווח
כלים לניהול ספקים, לניהול ביטוחים, לניהול חסכונות
מכתבים מובנים לסוכני הביטוח והפנסיה
ועוד…

תכנת אשל

תכנת העבודה המקצועית (אשל 2.01) פותחה ונבנתה ע"י יוסי אש. התכנה פותחה במיוחד עבור יועצים לכלכלת המשפחה, והיא משמשת כתכנת העבודה המקצועית של היועצים העוסקים בתחום. היא מפשטת מאד את קליטת וניתוח הנתונים, ומאפשרת בלחיצת כפתור הפקת דו"ח מפורט, מקצועי ומאיר עיניים ללקוח.